为动能转换注入金融动力人行济南分行助力山东新旧动能转换破题起势侧记

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2018年1月，国务院正式批准《山东省新老动能转化综合实验区建设总体规划》。目前，山东正积极动员全省各级部门和各方全力开发新老动能转化重大项目。根据相关工作要求，试验区建设力争一年全面崛起，三年初见成效，五年突破，十年打造优势，逐步形成以新动能引领经济发展的新格局。

据了解，自山东省全面启动新旧动能转化重大项目以来，中国人民银行济南分行行动迅速，通过加强政策引导、完善信贷政策、创新金融产品和服务方式、大力推进综合试验区建设，引导辖区内金融机构积极与新旧动能转化重点行业和项目对接，为全省新旧动能转化项目注入了金融动力。

多党联系和共同努力

“这是山东金融业不可推卸的政治责任，是符合现代金融发展规律的客观需要，是实现自身做大做强的宝贵机遇。”省委书记、济南分行行长周认为。

《金融时报》记者了解到，中国人民银行济南分行认真落实山东省委、省政府推进新旧动能转化重大项目的各项安排，不断完善相关政策体系，引导金融机构加大对新旧动能转化重点领域和重大项目的支持力度。例如，2018年，从认真落实双支柱监管框架、强化结构性政策监管作用、服务涉外经济健康发展、稳步推进金融等方面，出台了《关于支持新老动能转化为防范和化解金融风险、推进金融改革创新重大项目的意见》。在改革创新方面，全面推进山东省新旧动能转化重大项目的实施；会同财政、银行监管、证券监管、保险监管等部门一、制定并发布《关于协调财政金融政策支持全省新旧动能转化的指导意见》，明确支持新旧动能转化的重点领域和主要措施。

同时，中国人民银行济南分行认真组织实地调研，对山东省新旧动能转化重大项目和济南、烟台、枣庄金融改革创新试验区的相关规划提出建议；加大普惠金融、绿色金融等区域金融改革研究，提出加快辖区内金融改革试验区工作的建议，积极为全省新旧动能转化项目提供智力支持。

根据中国人民银行济南分行的要求，山东省各级人民银行还会同当地发展改革委、经济和信息化委员会、财政局等部门围绕引导金融支持新旧动能转化，制定并发布了各项政策意见，并对金融服务战略进行了总体规划。例如，中国人民银行青岛分行围绕引导金融服务新旧动能转化、支持青岛“三个中心一个基地”建设，与六个部门联合发布了《关于深化金融服务实体经济支持城市新旧动能转化的指导意见》。中国人民银行烟台市分行联合财政设立市级科技信用风险补偿专项基金3000万元，通过不超过40%的信用风险补偿和1%的本金信用补贴，帮助科技企业获得低成本贷款。

因地制宜促进动能转化

《山东省新老动能转化综合实验区建设总体规划》提出，到2020年，实验区将初步形成解决产能过剩和淘汰落后产能、培育和推广新技术、新产业新业务模式、改造和提升传统产业等科学有效的路径模式。并获得一批可以复制和推广的新旧动能转换经验。

创造新动能的核心在于工业，关键在于工程。2017年4月，山东启动重大项目库建设，已有900个新老动能转换重大项目入库，总投资约4万亿元。据了解，中国人民银行济南分行借助“山东融资服务网络平台”，引导各银行业金融机构及时满足重大项目新旧动能转换项目的融资需求，推进多层次、多形式的政银企对接活动。截至3月底，该平台已发布3.8万条企业融资需求信息，融资需求总额达2.3万亿元。成功对接18000件，对接金额4671亿元；融资对接信息5390条，涉及企业融资需求6561亿元。

在此基础上，中国人民银行济南分行指导山东各银行业金融机构合理布局重大基础设施、现代高效农业和现代服务业建设，为加快新动能增长和新旧动能持续转化提供坚实支撑和保障。例如，中国农业银行山东省分行加强了与华润集团、中国广东核电集团和中国电力集团的合作，向中国广东核电枣庄山亭风电项目等四个项目发放了总额为4亿元的贷款。中国人民银行泰安分行指示泰安银行推进农村一、二、三产业融合，并发放贷款500万元。

此外，山东省各银行业金融机构通过明确信贷投放重点、优化信贷投放路径、完善政策保障体系等措施，主动调整和优化信贷投放和结构。他们稳步有序退出“僵尸企业”，逐步减少和退出高消耗、高排放等污染严重、产能落后的企业。例如，自2016年以来，渤海银行济南分行已将其对钢铁行业的信贷敞口总额减少了1.7亿元，这些行业都是产能过剩的钢铁企业。上海浦东发展银行济南分行(60万人)制定了意见，将剩余行业龙头企业、66家上市公司和140家周期较弱的客户纳入分行客户意见列表，积极满足产业升级、行业并购、新旧动能转换过程中“走出去”等各种金融服务需求。

创新服务于科技创新企业的发展

济宁华能制药厂有限公司是国家高新技术企业，华夏银行(600015)济宁分行获得了比总行指导利率低1.5个百分点的优惠利率，同时办理了不还本创新产品，即向企业发放了三年流动资金贷款，有效降低了企业的融资成本。

英国《金融时报》记者了解到，中国人民银行济南分行引导省内银行业机构结合新旧动能，改造重大项目特色，创新金融产品和服务，推广短板因素，积极开展知识产权质押融资、应收账款融资等新的信贷业务，鼓励设立科技型分支机构，加强知识产权、专利等无形资产的应用。全面提高支持新老动能转化重大项目的资金支持水平。

例如，中国人民银行青岛分行会同市科技局发布了《科技金融保险贷款联动业务实施办法》，创建了“保险贷款”联动融资模式，将科技信贷与风险投资有机结合，平衡了科技金融的风险和收益分配。目前，它已经获得了470万元的“保险贷款”。东营银行成立了全市第一家科技银行，并出台了专门的科技金融信贷政策；科技贷款不良率比全行高两个百分点；建立单独的科技企业信用评价体系；制定科技信贷业务尽职豁免规定。截至2月底，本行共支持98家科技企业，贷款余额36.87亿元。济宁银行与市科技局签署科技成果转化贷款业务合作协议，推出“知识产权质押贷款”等信贷产品，并向济宁康德瑞化工科技等企业发放2700多万元贷款，以充分盘活自身资产。

此外，中国人民银行济南分行积极拓展新旧动能转换融资渠道，推动齐鲁银行正式获得中国人民银行批准，发行中国首只单笔“双创”金融债券，债券总规模达10亿元，募集资金专门用于全省中小企业创新创业信贷供应。

近期，中国人民银行济南分行将启动“专项金融统计系统”和“专项信贷信息系统”建设，完善“融资服务网络平台”，建立全省金融支持新旧动能转化工作框架，督促金融支持新旧动能转化重大项目取得良好开局。

“2018年是新旧动能转化为重大工程的一年，也是打基础、谋长远的一年。”周说:“金融业要趁热打铁，大力发展学习之风、研究之风、改进之风。”它将充分利用艰苦的工作，并迅速启动金融支持新旧动能转换的工作热潮。”