自贸区金融创新开放的营口实践与探索

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通过提高金融服务能力和水平，增强现代金融服务意识，发展区域特色金融产业，促进区域经济向高质量发展转变，是一条可行的经验，可以成为深化区域改革开放的途径和策略。一个高效、稳定和开放的金融体系是形成高水平对外开放格局的先锋，可以促进该区域更好地融入国家发展战略。建设符合国内外市场需求的金融体系和符合国家投资和贸易需求的金融支持体系，有利于创造符合国际标准的商业环境。

创新和开放是时代的主题，也是FTZ的使命。自2013年以来，已建成的三个自由贸易区根据各自的区域特点，积极探索金融创新方式，推动金融改革措施的实施。他们在深化外汇管理改革、扩大人民币跨境使用、丰富金融和金融主体、提高金融对实体经济的支持效率、深化区域金融合作等方面进行了大胆尝试，形成了一批可以复制和推广的政策和经验。辽宁自由贸易区营口地区位于振兴东北老工业基地、开发开放辽宁沿海经济带、建设沈阳经济区等多个国家的战略重叠区。它肩负着提高区域整体竞争力和对外开放水平的重要使命，其中金融创新和对外开放是引领建设和发展的关键环节。

辽宁保税区营口区金融创新与开放实践

一年来，在中国人民银行沈阳分行的指导和支持下，中国(辽宁)营口自贸区积极开展金融创新开放实践，加强自贸区可复制和推广的金融政策研究，借鉴自贸区其他金融创新开放模式，推动实施符合区域需求的金融政策，在贸易投资便利化、金融政策创新和金融开放引导等方面取得一定成效。

(a)提高金融服务效率。让行政审批机关作为推进贸易和投融资便利化的切入点。取消贸易收入的网上核销，允许甲类企业的外汇收入直接进入结汇账户。采用“一次受理、综合审批”的方式，简化货物贸易企业外汇收支目录登记工作流程。在FTZ建立网上金融服务平台，实现账户审批等业务的即时审批。完成辽宁首次货物贸易外汇收支电子文件审核。

(2)促进创新的金融政策。加强政策宣传，挖掘企业需求，全面实施跨境融资政策，拓宽中资企业海外融资渠道，实现营口市中资企业外债借入的突破。FTZ企业通过全面跨境融资借入外债，融资成本远低于中国，节省了财务费用。

(3)提高金融开放水平。为FTZ企业创造宽松的资本运营环境，允许符合条件的外国投资者在中国境内自由转让外汇投资收益，方便外商投资企业根据汇率波动和经营状况选择自己的利润汇出机会。2017年，FTZ企业办理利润汇出1100万美元。

第一年，发现了一些新情况和新问题。包括银行业金融机构金融产品开发权威性和创新能力较低，金融创新和开放政策宣传力度不够，金融服务意识不足，对创新产品认识不足，具有区域特色的金融发展模式不明确等。这也是今后提高金融创新和对外开放水平的重要内容。

FTZ金融创新和开放的意义

(1)金融创新和开放是FTZ深化改革的重要推动力。金融创新措施有利于加快市场化体制机制改革，支持经济结构调整，增强区域优势产业竞争力，培育对外开放新引擎。通过提高金融服务能力和水平，增强现代金融服务意识，发展区域特色金融产业，促进区域经济向高质量发展转变，是一条可行的经验，可以成为深化区域改革开放的途径和策略。一个高效、稳定和开放的金融体系是形成高水平对外开放格局的先锋，可以促进该区域更好地融入国家发展战略。建设符合国内外市场需求的金融体系和符合国家投资和贸易需求的金融支持体系，有利于创造符合国际标准的商业环境。

(2)金融创新和开放是FTZ外向型建设的主导力量。FTZ金融体系以市场化和国际化为重要目标，推进金融主体多元化，促进金融资源利用，激活金融交易市场，以更加开放的态度、更加成熟的应用和更高的融合度进入全球经济体系，是FTZ金融发展的方向。金融体系的创新和开放将增强对人才、资本等因素的吸引力，同时提高金融支持实体经济的效率，促进重点产业的集聚，促进重点产业的转型升级，促进贸易和投资将进一步加强外向型趋势的确立。

(3)金融创新和开放是自贸区差异化发展的基本支撑。根据中国11个自由贸易区的区位布局，从金融先锋到东部沿海地区，再到传统的工业城市和内陆城市，基础条件的多样性要求差异化，发展路径应在复制和推进金融创新政策的基础上寻求。中小城市自贸区金融创新是推动自贸区发展的重要动力。在先进地区复制和推广金融创新体系和措施，检验金融创新的适应性和有效性，可以在更大范围内为不同类型地区提供借鉴。中小城市自贸区金融创新是因地制宜的窗口，差异化是自贸区政策推进的关键要素。中小城市不需要也不应该仅仅追求跟随中心城市的高端目标，而应该探索符合本地区实际需求的金融发展道路。优势互补、合作共赢、特色突出应成为中小城市自由贸易区金融创新的尝试和经验积累。中小城市自贸区金融是转变思维、加强宣传的窗口。中小城市的市场参与者可以加快对创新型金融体系和金融产品的认识，明确现代金融体系的功能，并与政府部门共同推进更适合中小城市经济发展的创新型金融体系建设，从而提高金融支持实体经济的有效性。

营口地区金融创新与开放的探索方向

营口地区金融创新开放要立足现实，融入国家战略，扩大辐射范围；坚持市场导向，优化整体环境，开放格局；解放思想，大胆尝试，形成地域特色。

(1)加强金融与优势产业的协同创新。围绕振兴东北、建设“一带一路”和建设中蒙欧经济走廊的战略，立足营口地区的区位特点，推进具有区域特色的物流金融发展，整合区域金融资源，深化金融体制机制创新，实现物流资源与金融资源的有效协调，推进区域国际物流中心和国际海铁联运重要枢纽建设。

(二)以保险为起点，完善物流金融功能。依托交易场景构建物流金融新生态。加强物流金融支撑体系建设，依托供应链金融、商业保理、金融租赁、资产交换、网上支付等金融形式，打造全产业链物流金融服务模式。探索“物流+库存仓单质押+互联网”模式，推进中国人民银行动产质押统一登记系统建设，实现信息流、物流、资金流的一体化高效运行。

(3)加大对实体经济的金融支持。遵循市场规律，立足营口地区产业特点和产业链需求，充分发挥战略性新兴产业发展基金和中小企业发展基金的导向作用，加大股权投资基金和风险投资基金对新兴产业和科技企业的支持力度，将政府资本与市场资本、股权投资和债权投资有机结合，力求实效，有针对性地为企业发展提供合适的融资方式和发展导向。研究商业银行、商业保理和保险的合作机制，探索应收账款、存货、仓单、商标、知识产权等权益质押融资方式。

(四)创新金融服务。进一步探索建立适应自贸区实际需要的涉外金融服务体系，构建自贸区涉外金融电子服务平台。研究适合商业保理和融资租赁公司的外汇管理模式和适合国际商品交易的跨境资本流动管理模式。探索FTZ信用体系建设模式，建立信用信息系统在金融、经济和社会管理领域的应用机制。

加强金融创新的宣传。深化企业与金融部门的交流，提高非金融企业需求与金融产品和政策的匹配度。整合金融创新宣传媒体，加强FTZ金融政策和产品的推广，转变观念，培养创新意识。探索自贸区金融创新政策培训方式，提升金融创新政策的深度和广度。加强金融消费者权益保护，金融风险与金融创新并重，提高消费者对金融创新的接受度和风险防范意识。

(6)创新区域金融合作机制。引导本地区金融机构与其他金融机构联合开展金融产品开发和项目合作。探索辽宁保税区三个区域的业务交流、资源共享和合作机制。利用区域金融资源的溢出效应和区位优势，加强金融资源对自贸区实体经济的支持，实现开放共赢和优势互补。