换汇有风险  华人须警惕

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中国媒体最近报道称，一些中国学生因帮助朋友私下交流外汇而被警方拘留，并因洗钱被判缓刑。报告的病例不是个案。因此，一些中国律师呼吁海外中国公民和中国团体不要贪图暴利，而要通过正式和合法的渠道进行外汇交易。

据英中媒体报道，这名中国留学生在英国被警方拘留了两个月。出狱后，他给中国媒体写了一封信，称他是在狱中遇到许多处境相似的中国学生后，才意识到私下交流的法律风险。

“外汇兑换的定罪表明，检方已确认国际学生兑换的英镑现金是‘钱’。”中国籍英国刑事律师康庆表示，货币兑换商无法确认现金的来源。如果它来自毒品交易或抢劫等犯罪行为，一旦被证实，货币兑换商可能会受到牵连，即使他们不知道。

个人权益的脆弱性也是私人交易的风险之一。在洛杉矶，一名中国游客私下将银行账户中的钱兑换成美元现金，被四名蒙面持枪歹徒抢劫；今年以来，许多使领馆，如中国驻英国大使馆和驻悉尼总领事馆，都发出了提醒函，表示收到了许多中国公民打来的举报电话，称他们遇到了外汇欺诈。

然而，民间交流的风险并没有引起海外华人、海外学生和游客的广泛关注。中国交流网站和微信群在海外相当普遍，尤其是对新移民和新生而言。

悉尼的中国律师孙兵警告称，许多国家都在打击洗钱，私人外汇无法保证资金来源是否合法，这使得外汇兑换商成为洗钱链条中的一环，可能面临法律处罚。

康庆提醒说，一些在海外生活中习以为常的行为，如购买、购买房屋和经营公司，如果对涉及的巨额资金没有合理的解释，也有被认定为洗钱的风险。在他看来，不管他的地位或职业如何，掌握一些基本的经济和法律知识是必要的。

康庆还建议提高防范意识，“涉及现金交易、银行账户等。”，即使亲戚朋友寻求帮助，他们也应该保持警惕。”

(资料来源:中国新闻社)