银监会1月份平均每天开出16张罚单 贷款和票据业务是处罚重点

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◆记者戴月济南报道

2018年1月，由于上海浦东发展银行股份有限公司成都分行(上海浦东发展银行(60万))违规发放贷款等几起大案，银行业备受关注。

据《经济导报》记者统计，1月份银监会系统公布的罚款中，涉及上海浦东发展银行的罚款有4笔，累计罚款金额4.624亿元，在被处罚单位中排名第一。

数据显示，2018年1月，全国银行业监督管理机构共公布了497项罚款，每月罚款近9亿元。换句话说，1月份银监会平均每天发行16张票。可以看出，银监会对金融机构违法违规行为的处罚力度不断加大。

此外，山东各银监机构对浙商银行股份有限公司济南分行罚款12笔

上海浦东发展银行:这个“冠军”是可耻的

1月19日晚，银监会宣布对上海浦东发展银行成都分行发放的非法贷款进行查处。经核实，上海浦东发展银行成都分行隐瞒不良贷款，通过编造虚假理由、拆分授信、越权审批等方式，非法办理信贷、同业、理财、信用证、保理业务，向1493家空空壳企业发放775亿元贷款，换取相关企业对上海浦东发展银行成都分行不良贷款的出资。上海浦东发展银行成都分行原行长王某等人粉饰报表，虚增利润，过分追求分行绩效考核在总行的排名。四川银监局分别对上海浦东发展银行成都分行原行长、两名副行长、一名部门负责人和一名分行行长进行了终身禁止从事银行业工作、取消高级管理人员资格、警告和罚款的处罚。根据上海浦东发展银行的内部配置，分行也有195名中、下级负责人在内部接受问责。

上海浦东发展银行成都分行在中国不是一个孤立的案例。尽管有监管禁令，但为了业绩，仍有许多银行利用表外业务转移不良贷款。事实上，上海浦东发展银行成都分行一再声称其不良贷款为零，业界一直对此心存疑虑。一些业内人士表示，“根本不可能存在。”

此案也是一月份处罚的最高金额。根据2018年第2号行政处罚决定，上海浦东发展银行成都分行被中国银行业监督管理委员会四川监管局罚款4.6175亿元。

数据显示，1月份各级银行监管部门披露的罚款中，有227人受到处罚。其中，有7人被终身禁止在银行业工作。被处罚的人数之多与银监会披露的几起重大案件有关。

这个月的门票数量已经超过了去年的最高记录

从1月份的罚款数来看，去年6月份的罚款次数远远超过了各级银行监管部门的罚款次数，罚款350次是上月最高的。数据显示，2018年1月，各级银行监管部门共披露了497张罚单，罚款总额为8.97亿元。其中，银监局共披露150张罚单，罚款6.8亿元；银行业监督管理机构共披露了347张罚单，罚款2.17亿元。

《经济先驱报》记者查看了门票，发现贷款和票据业务是监管机构处罚的重点。数据显示，1月份与贷款业务违规相关的门票201张，占1月份已发布门票总数的40.44%，与票据业务违规相关的门票70张，占14.08%。

此外，许多金融机构因违反宏观调控政策而被罚款。银监会在《2018年整顿银行业市场秩序要点》中明确指出，违反宏观调控政策包括违反信贷政策和违反房地产行业政策。

今年1月，许多银行因此受到惩罚。中国银行义乌分行(601988)因信贷资金非法流入股市违规，中信银行南宁分行(601998)因非法为房地产开发企业提供融资支付土地出让金被罚款，浙商银行杭州分行因向资金不足的住房项目发放房地产开发贷款被罚款。

山东:浙商济南分公司被罚款最多

从受处罚地区来看，湖南省银行业监督管理机构已发行49张票，占全国发行总数的9.86%，居各省之首。湖北省银行业监督管理机构共发行45张门票，排名第二。山西和内蒙古的银行业监管机构各发出31项罚款，排名第三。

山东银行业监督管理机构向浙江招商银行股份有限公司济南分行、泰安泰山农村商业银行、泰安岱岳农村商业银行等机构发出12份罚款通知书。

其中，中国银行业监督管理委员会泰安监管局发出的6项罚款均与机构单个集团客户信贷集中度过高有关，涉及的两家银行均为农村金融机构。

浙商银行股份有限公司济南分行因办理无真实贸易背景的表外业务被银监会山东监管局罚款70万元。