试水“三板斧” 湖北黄石推进绿色金融创新

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近年来，中国绿色金融业务发展迅速，在激励措施、地方试点、绿色债券、绿色产业基金、环境压力测试、绿色评估和认证等领域取得了显著成绩。随着相关政策的实施，越来越多的地区和金融机构践行绿色发展理念，推进绿色金融业务，绿色金融全速前进的号角已经吹响。

初冬，在湖北省黄石市阳信县金海开发区七月山项目工地，曾经千疮百孔的山坡消失了。取而代之的是，山上的茶树站在冬日的阳光下，见证着这片绿色工矿废弃地的重生。

农业发展银行阳信县支行副行长程贤喜告诉记者:“过去，这是一个矿区，由于过度开采，空矿区6公里的地面塌陷，影响了附近许多村庄的生产和生活。近年来，本行投入7500万元贷款支持工矿废弃地复垦，建设了5000亩白茶基地，带动了沿线乡村旅游和农家乐产业发展，促进了周边居民从吃“矿米”到吃“生态米”的转变。”

这是黄石市近年来转型发展的一个缩影。黄石市是我国重要的老工业基地，曾是典型的资源型城市。它被称为“古代青铜之都，钢铁的摇篮，水泥的故乡”。然而，经过多年的高强度开采，黄石的矿产资源逐渐枯竭，并于2009年被列为国家资源枯竭型城市转型试点。近年来，黄石市提出了“生态立市”的理念，积极推动这座矿冶城市从“只靠矿山”向“生态立市”的宏伟转折，并取得了初步成效。基于此，2017年初，中国人民银行武汉分行提出在黄石市开展试点项目。虽然有一些经验，但系统推进绿色金融创新仍是黄石的新课题。在过去的一年里，记者走访了黄石市，发现这里的绿色金融改革创新打开了局面，开了一个好头。

基于绿色企业和项目的识别

“发展绿色金融是黄石市可持续发展的必然选择。黄石市对此工作非常重视，分管副市长率队组织相关政府部门和金融机构赴浙江湖州、杭州考察。通过研究，我们认为，要进行绿色金融改革和创新，首先必须了解什么是绿色企业和项目，以及相关标准是什么。”PBOC黄石市中心支行副行长平任翔告诉记者。

黄石市成立了以市长为组长、相关部门负责人为成员的绿色金融领导小组，起草了《黄石市绿色企业和项目认定标准和程序实施细则》。文件进一步明确了全市绿色企业和项目的认证标准和程序，明确了各部门的职责分工，对不符合环保要求的项目或企业实行一票否决。各银行业金融机构可对绿色企业和项目数据库进行动态评估和分类，相关结果可作为评级、授信、管理和退出的重要依据，并在贷款“三查”和贷款定价方面采取差异化风险管理措施。

据介绍，目前，黄石市已按照《实施细则》第一批选择了258家绿色企业和73个绿色项目，涉及水污染控制、垃圾污泥处理等领域。同时，该市积极探索建立绿色金融专项统计体系。自2017年8月起，开始要求全市所有金融机构按照全市绿色企业和项目认证标准定期上报绿色金融数据，以便更客观、准确地反映全市绿色金融信用支持状况。截至2017年10月底，黄石市银行业金融机构发放绿色信贷189.91亿元，余额124.96亿元，占各类贷款余额的11.79%。

以“三优双一拒”为指导

在采访中，中国人民银行黄石市分行货币信贷科科长徐军给记者讲了一个有趣的故事。不久前，一家企业的负责人发现了这个分支，并强烈要求将他的企业纳入绿色企业数据库。经查询，中间分公司发现该企业在前期已被推荐入库。这个故事的背后是“绿色企业更容易获得贷款”的认知，这种认知已经渗透到黄石市的企业界。

记者获得的《黄石市建立绿色金融改革创新试验区工作方案》指出，要建立绿色信贷“三优两权一票”机制。绿色信贷在整个信贷管理过程中享有“优先受理、优先审批、优先贷款”、“资金重点保证、倾斜考核重点”和“环境保护一票否决”。同时，鼓励和支持金融机构实施绿色金融“四单管理”，即分别设立绿色金融业务部或绿色支行，人员配备、信贷计划和信贷条件。

“目前，发展绿色金融已经成为银行业的共识，发展绿色经济是大势所趋。”兴业银行黄石支行行长袁(601166)说。她介绍说，兴业银行黄石支行自2010年正式进驻黄石以来，一直以绿色金融为业务拓展突破口，成立当年投入6000万元节能减排项目贷款，支持振华化工股份有限公司无钙烘干重铬酸钠技改项目。项目建成后，每吨产品产生的废渣减少一半，能耗降低约三分之一。目前，我行已成立绿色信贷团队，专门从事绿色信贷营销。不仅兴业银行黄石分行，其他金融机构也纷纷采取措施发展绿色金融。

以拓宽融资渠道为创新点

当你坐电瓶车参观黄石花园世博园时，你所能看到的只是不时闪过的绿树、草坪、鲜花和主题公园。黄石市国有资产管理有限公司副总经理赵白祥指着面前的美景告诉记者:“这里过去是一片荒芜的沙滩，现在整个公园的绿化面积已经达到90%以上。”

“这是大冶湖周边生态管理的一个重要项目，造福子孙后代。该项目采用ppp融资模式，被湖北省发改委列为235个ppp示范项目之一。我行在该项目的总投资为2.3亿元。”工行黄石分行副行长魏元林表示。

Ppp是一种新的融资模式，被称为“政府与社会资本的合作模式”。黄石园林博览会项目，政府投资3720万元，吸引社会资金1.488亿元，招商引资6亿多元，不仅优化了大冶湖周边生态，而且实现了双赢。“项目合作期限暂定为10年。据估计，我们可以在五年内收回成本。”东方花园(002310)项目负责人刘表示，该项目共出资1.395亿元人民币。

黄石市建立绿色金融改革创新试验区的主要目标是发展绿色金融，扩大绿色融资规模，促进绿色产业发展，这就要求进一步拓宽融资渠道。除了发展ppp融资模式，黄石市还重点推进绿色直接融资。2017年4月，武汉股权托管交易中心黄石分中心在黄石市慈湖汇众创空成立，为黄石市非上市企业提供股权质押融资、股权增值服务等一系列专业服务。截至目前，黄石已在武汉托管交易中心注册了160家企业。其中，79家绿色企业已初步获批。中国人民银行黄石市分行也支持东北新能源公司在其辖区内发行10亿元光伏新能源绿色债券，目前已完成全部申请工作。