*ST吉恩遭退市令 十余家银行“被坑”

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一度被称为中国镍行业上市公司的“第一股”，已连续四年亏损，背负巨额债务，但别无选择，只能退出市场。

吉林济恩镍业有限公司(以下简称“圣济恩”)惨淡谢幕后，欲哭无泪的不仅仅是股民，还有十几家银行的贷款从未收回。

荣耀之后的惨淡退出

“现在我们必须准备要披露的信息，处理几家报纸的采访，并在白天给投资者打电话……”5月24日，圣·让的负责人接到了《国际金融新闻》记者的电话，看起来有点不知所措。最近，由于多年亏损，他的公司圣·让即将退出市场。

*圣·让曾是“优等生”。作为一家来自中国“镍之都”吉林省磐石市的新兴公司，圣让的主要业务是镍金属的开采、选矿、冶炼以及相关化工产品的生产、加工和销售。2003年，*圣让成功登陆a股，公司新股发行价格为4.66元。在上市当天，它以8.5元的价格开盘，最后以10元以上的价格收盘，涨幅超过118%。

在上市的头几年，*圣琼的表现令人满意。从2003年到2007年，*st Jean的业绩飙升，收入从上市之初的5.1亿元增加到26.69亿元，净利润从5900万元增加到8.47亿元。

从2008年到2013年，尽管圣·让的表现有所下降，但除了2012年，它基本上是盈利的。

然而，自2014年以来，*圣·让的表现发生了急剧转变。2014年和2015年，公司净利润分别为-5.38亿元和-28.7亿元。因连续两年亏损，被列为第一家企业；2016年，*圣琼继续亏损21.86亿元。由于连续三个会计年度亏损，公司股票于2017年5月26日停牌；2017年，*圣让又损失了23.63亿元，被迫退出市场。至此，圣琼4年累计亏损高达79.6亿元。

至于连续亏损，*圣让在他最近的声明中解释说，它“受到宏观经济和工业形势的严重影响。”

根据公开信息，自2013年底以来，与圣让主营业务密切相关的镍价格发生了巨大变化。在2013年底后的过去6个月里，镍的价格迅速突破每公斤80多元至每公斤130多元，然后开始持续下跌，在2016年初达到每公斤50元左右的最低水平，然后开始缓慢波动。然而，*st Jean在其2017年年度报告中指出，在其他成本保持不变或略有增加的基础上，疲软的镍市场对像*st Jean这样的镍和钴行业企业的业绩有很大影响。

债务问题可以说是压垮它的最后一根稻草。*st Jean在其2017年年度报告中指出，在过去两年中，由于资金严重短缺和无法购买原材料，电解镍产品生产线被迫全年停产。

首先，该行业经历了几年的“低迷”时期，由于资金严重短缺，被迫关闭了一些生产线。没有产品和良好的业绩，借钱就更难了。在这种恶性循环下，*圣琼终究没能顺利留在a股。

逾期债务超过88亿元

退市意味着没有高质量的融资渠道，这对目前负债的圣·让来说是一个巨大的“坏消息”；对于那些给予圣·让巨额信贷的金融机构来说，圣·让的除名也是一个“晴天霹雳”。

*圣让5月22日发布的公告显示，截至2018年5月21日，仅金融机构有逾期债务，*圣让已承担88亿元以上。

公告称，公司经营业绩受到宏观经济和行业形势的严重影响，公司流动性紧张，导致部分贷款无法按期偿还或展期，银行承兑汇票和国内信用证无法按期兑付。截至2018年4月27日，累计本金逾期金额为72.75亿元，累计利息逾期金额为14.6亿元。自2018年4月27日以来，公司对金融机构的贷款及其他债务未能如期偿还，未能及时筹集资金完成贷款置换，部分逾期债务及利息陆续增加。据财务部门统计，截至2018年5月21日，新增逾期贷款本金合计1200万元，新增逾期利息5600万元。截至2018年5月21日，累计逾期本金72.87亿元，累计欠息15.16亿元。

根据2017年年报，截至2017年底，*圣让已逾期短期贷款66.97亿元。其中，有15家银行上市。期末，有中国发展银行(20.15亿元)、中国银行(60.1988亿元)、吉林省分行(12亿元)、中国进出口银行(9.76亿元)、渤海银行大连分行(2.74亿元)、吉林银行北京路支行(2.73亿元)和吉林银行长春卫星支行(2.6亿元)诊断股(约2亿元)、民生银行(600016，诊断股)长春分行(约2000万元)1亿元以下的有招商银行长春分行(600036)、中国农业银行通化县支行、大连银行沈阳分行、招商银行深圳时代广场支行、中国建设银行通化县支行、盛京银行长春分行、华夏银行长春分行(600015)。

巨额逾期债务引发了一系列诉讼。据公开信息显示，截至5月21日，渤海银行股份有限公司大连分行、招商银行股份有限公司深圳时代广场支行、国家开发银行吉林分行、中国农业银行通化县支行等15家贷款机构已对公司及其控股子公司提起诉讼并采取保全措施，共涉及诉讼金额46.16亿元(不含相关违约金、滞纳金和无法计算的罚息等)。)。

*st Jean表示，目前，公司正积极与相关方协商妥善解决方案，争取达成债务清偿计划，尽一切努力筹集债务偿还资金，争取申请减免违约金、滞纳金和罚息等。

那么，有关银行会否接受圣让的申请，豁免或减少违约金、滞纳金及罚息？

对此，*圣让在接受《国际金融新闻》记者采访时表示，公司正在积极与相关方谈判，但尚未收到回复。

记者还联系了招商银行、中国银行和渤海银行。截至发稿时，前两家银行尚未做出回应。渤海银行在接受《国际金融新闻》记者采访时表示，作为债务委员会的成员，将积极配合推动债务委员会下一步的工作，严格执行债务委员会的相关决议，并根据企业的相关要求向债务委员会和上级汇报申请情况。“我希望通过大家的共同努力，这场银企危机能够得到妥善解决。”

中国银行10亿理财资金被套

除了逾期贷款，记者还发现，中国银行仍有10亿元理财资金被怀疑滞留。

2013年12月，*圣让发布了“非公开发行计划”公告。非公开发行对象为长安基金、东方基金和兴泉基金，锁定期为3年，募集资金约60亿元。当时，长安基金、东方基金和产业基金通过其资产管理产品分别认购了2.95亿股、2.95亿股和1.97亿股，分别为22.5亿元、22.5亿元和15亿元。

其中，中国银行发行的中国银行芝罘区理财计划共募集资金10亿元，并通过博世铂第13号专项资产管理计划参与东方基金第一号资产管理计划。

据记者了解，2014年，*圣让实施了一项固定收益计划，锁定期为三年，截止日期为2017年9月22日。尽管解禁期已经过去，但由于新的减持规定的影响，基金公司未能幸免。*根据ST Jean的季度报告，上述三家基金公司的七种特别账户产品仍在十大流通股股东之列。

现在，*st Jean将被摘牌，公司股票被终止后，将被转移到全国中小企业股份转让系统进行股份转让。然而，在st Jean停牌之前，st Jean的股价已跌至每股6.74元，低于每股7.57元的固定涨幅。与此同时，*圣让还在接受《国际金融新闻》采访时透露，该公司的非公开发行没有“保证承诺”。这也意味着，进入退市期后，三家基金公司的产品损失可能会大幅增加，通过渠道投资圣让的中国银行10亿元理财基金也将陷入困境。

此外，根据公开信息，上述中国银行芝罘区理财计划是中国银行在全国范围内销售的私人银行理财产品，共有673个用户。其中，中国银行芝罘区2014-127-hq理财计划期限为364天，中国银行芝罘区2014-128-hq理财计划期限为546天，由中国银行芝罘区理财计划出资的博世安资本13号专项资产管理计划期限为48个月。这也意味着银行的财务周期存在错配。

中国银行此前回应相关媒体称，上述财务计划已被赎回。

但这两笔资金支付后，中国银行投资博世铂第13号专项资产管理计划的后续资金从何而来？对此，《国际金融新闻》的记者给中国银行发了一封采访信，中国银行表示没有统一的标准，不会回复。