银监会加强从业人员行为管理

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中新网2月11日电(记者欧阳杰)中国银监会近日制定了《银行业金融机构员工行为管理指引(征求意见稿)》，首次从规范员工行为管理的角度对银行业金融机构提出了系统要求。银行业金融机构明确要求对其员工的行为管理承担主要责任，要求员工遵守法律法规和工作纪律。机构应定期对员工行为进行评估，建立长期监控和不定期调查机制，并将员工行为评估结果作为岗位设置和薪酬发放的重要依据。

《准则》是监管体系缺陷的缩影。弥补监管体系的缺陷是从制度源头上防范和控制金融风险的根本措施。去年以来，银监会把防范和控制金融风险放在更加重要的位置，认真排查监管体系的漏洞，及时弥补监管体系的不足，构建了防范和控制风险的长效机制。

2017年初，银监会在前期工作的基础上，全面梳理了银行业监管体系，研究确定了弥补监管体系不足的方案，积极披露了26个弥补监管体系不足的项目，引导银行业自发优化业务结构。随后，银监会结合银行业的风险特点，突出问题导向，研究并补充了几个项目，以弥补监管体系的不足。此外，针对银行业的新变化、新情况、新问题，银监会还适时补充了针对特定机构和特定业务的41项规章制度。

据报道，这些项目涵盖股权管理、资本补充、流动性风险、抵押品管理、大额风险敞口、财富管理业务、表外业务、跨金融产品、融资担保、政策性银行监管等。，重点规范银行业的突出风险和问题。银监会以股权监管为例，以完善公司治理为突破口，重点关注隐形股东、代持股份、虚假股权资金来源、非法关联交易、利益转移和股东权利滥用等问题。，使股权的最终受益者透明化，真正承担股东的最终责任。

据银监会相关负责人介绍，目前，大部分法规已经陆续出台或公开征求意见。在制定和发布过程中，银监会将最大限度地降低负面溢出效应，减少重复共振，加强与市场和机构的沟通。同时，要注意全局，不仅要考虑银行业的规章制度，还要考虑金融、经济和社会的整体框架，充分评估各种制度对金融市场和实体经济的影响。目前，结果已经开始显示，银行业已初步遏制了"现实导向"，违法违规行为已明显减少。金融监管的一些盲点和空白点已经开始有章可循，银行的风险意识和合规意识也有所增强。

《人民日报》(2018年2月12日，第23版)