雪域高原的“先行者”人行青海化隆县支行构建洗钱风险评估体系

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两年前，中国人民银行西宁分行将中国人民银行化隆县支行确定为该县洗钱风险评估试点单位。如今，中国人民银行华龙县支行作为县域洗钱风险评估的“先锋”，突出“两型”地区(华龙县和循化县)的地方特色，因地制宜地构建了洗钱风险评估体系，确保各项指标的建立符合当地情况，并取得了一定的成效，具有一定的借鉴意义。

明确组织体系职责，加强管理，促进实施。为明确县域洗钱风险评估的职责，确保这项工作落到实处，成立了县域洗钱风险评估领导小组和县域洗钱风险评估小组。根据当前“两型”地区反洗钱工作重点，修订完善了“两型”地区反洗钱工作联席会议制度、县级反洗钱风险评估管理办法、保密制度等六项制度。

建立一个平台，通过综合服务建立动力和提高技能。为全面推进县级洗钱风险评估试点工作有序开展，中国人民银行华龙县支行采用微信群学习、现场授课等多种形式，详细介绍了县级洗钱风险评估试点工作的方案、评估体系、指标收集方法、评估结果描述、金融机构行业自律方法等内容。为金融机构高管、金融机构业务人员和公众设计并制定反洗钱意识问卷。根据金融机构环境、客户、产品、沟通等指标，构建“两型”金融机构洗钱风险评估体系，完成相关数据收集工作，确保各金融机构评估数据真实有效。

协调联动，多方合作争取突破。与公、检、法“两个转变”签署合作协议，建立情报咨询和工作协调机制，畅通沟通渠道，有效实现案件调查和信息交流的实时沟通。搞好资源整合。在不违反保密原则的基础上，各相关部门应充分利用彼此的资源，以便有效地进行判断和处理，共享数据分析报告。

实证分析显示了因地制宜的特点。将区域因素纳入指标体系，确定各指标的权重，动态调整评价机制，确保评价机制客观、公正、合理。指定专人整理金融机构相关系统、客户分类、大额可疑交易报告、评估指标数据等。，分析和掌握金融机构反洗钱工作的薄弱环节和可能存在的洗钱风险，并提出有针对性的建议。

本行在县域开展洗钱风险评估“两个转变”试点工作，取得良好成效。通过对洗钱风险的科学评估，准确、直观地评价了该县的洗钱风险程度，为今后有针对性的反洗钱工作奠定了基础。结合本地区实际情况，我行以反洗钱义务机构自我评估为起点，在各县设立了洗钱风险评估试验区，对辖区内各县支行具有示范带动作用。通过加强与各成员单位的工作交流与合作，逐步建立了信息咨询、合作办案和案件通报制度，进一步深化了反洗钱联席会议核心成员单位之间的公诉、法律等反洗钱合作，为协助相关部门侦破洗钱犯罪线索奠定了基础。