银保监会再开大罚单剑指同业、理财、违规借贷等风险集中领域

本篇文章1256字，读完约3分钟

5月4日，中国保险监督管理委员会针对银行业市场的混乱局面，签发了几份行政处罚传票，涉及招商银行(600036，咨询股)、上海浦东发展银行(600000，咨询股)和兴业银行(601166，咨询股)，罚款总额约为1.8亿元。

今年第一张罚单对招商银行罚款6573万元，处罚原因包括内部控制管理严重违反审慎经营规则；以个人为主要借款人的不良贷款非法批量转移；银行间投资业务违规接受第三方金融机构的信用担保。上海浦东发展银行共被罚款5856万元，主要是因为内部控制管理严重违反审慎经营规则；通过资产管理计划投资分行协议存款，夸大一般存款。理财基金投资的非标准化债务资产比例超过监管要求。兴业银行被罚款5870万元，主要是因为信贷资产转移不实；办理无授信额度或超授信额度的同业业务；内部控制管理严重违反审慎经营规则，许多分行买入的转卖业务基础资产不符合规定；银行间投资接受第三方金融机构的隐性信用担保。

“从此次行政处罚来看，监管部门全面深化整顿银行业市场混乱的方向非常明确，表明银行业仍处于全方位、强监管环境中。”中国社会科学院金融研究所研究室主任曾刚说。今年年初，银监会发布了《关于进一步深化整治银行业市场混乱的通知》，确定了今年银行业市场混乱的重点，重点解决了公司治理不完善、违反宏观调控政策、影子银行和跨金融产品风险、侵犯金融消费者合法权益、关联交易利益转移不当、非法展览业、案件和操作风险、行业诚信风险等8大类22大问题。

“从罚款的分配来看，银行业市场的混乱仍集中在同业拆借、财富管理和房地产等领域的非法放贷。这是过去几年银行业混乱相对集中的领域，也是去年监管和整顿的重点。特别是随着新的资产管理条例的实施，未来的财务管理和资产管理将会出现问题。今年，这一领域仍将是风险暴露和监督调查的重点。这次发行的门票有三分之二以上集中在这些地区。”曾刚说。

今年年初，银监会明确了整顿银行业市场混乱的重点，严厉整顿各种违法行为，严格坚持不发生系统性金融风险的底线，护送银行业和保险业服务实体经济。数据显示，今年前三个月，银行和保险机构被处罚646次，罚款总额11.58亿元，12次被责令停止接受新业务。处罚责任人798人，罚款总额2861.85万元，取消107人工作资格并禁止其工作。与此同时，重大风险得到迅速处理，重大金融案件得到依法严格查处。一季度，安邦集团被依法接管，重点查处严重扰乱车险和农险市场秩序的违法行为，严肃查处上海浦东发展银行成都分行发放非法贷款、甘肃武威文昌路支行发放非法票据、陕西、河南银行业金融机构质押贷款等重大案件。

中国保监会有关负责人表示，通过加强监管和处罚，各机构风险和合规意识明显增强，银行业和保险业市场秩序明显改善，违法案件高发率进一步得到遏制。下一步，银监会将进一步加强系统短期工作，从根源上遏制金融混乱的发生；始终坚持强监管、严处罚的执法方向，提高监管能力，增强执法的科学性；以惩促改，以史为鉴，要切实维护市场秩序，确保金融稳定。(记者欧阳杰)

[我想纠正错误]负责编辑:刘洋