肥矿集团“绝处逢生” 债委会助力银企共赢

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一年前，受煤炭行业整体下滑和企业历史包袱沉重的影响，山东能源肥城矿业集团整体经营亏损严重，濒临破产。近100亿元银行贷款到期无法偿还，银企关系一度陷入僵局。然而，仅仅一年后，化肥矿业集团就实现了全面盈利1.64亿元，实现了脱胎换骨的转型。据了解，解决化肥矿业集团经营困境和银行贷款危机的一个重要途径是“债务委员会模式”。

据山东银监局国有银行监管部监管研究员隋介绍，债务委员会被称为“债权银行委员会”，其核心职责不仅是维护银行的合法权益，也是增强企业“造血”还债的能力。在2017年全国银行业监督管理委员会工作会议上，银监会提出全面落实债务委员会机制。

2016年，在省委、省政府的推动和省SASAC的协调下，结合国家“三比一、一减一补”的供方结构改革政策，启动并实施了化肥矿业集团的改革重组。

然而，在重组中有许多困难。如何处理高达99.5亿元的银行贷款是首要重点。在山东银监局等部门的直接指导和支持下，中国农业银行山东省分行牵头组织省债权人委员会研究解决银行贷款和企业发展问题。中国农业银行山东省分行行长夷户表示，化肥矿业集团的金融债务涉及10家银行，同业之间很难协调行动；飞矿集团是国有企业，银企沟通不畅。为了达成最终协议，化肥矿业集团债权人委员会主席召开了50次会议进行讨论，并与企业进行了多达41轮谈判。

2016年12月13日，经过10个月的艰苦谈判和积极运作，10家银行与山东能源集团、肥城矿业集团、肥矿煤业集团签署协议，成功完成了债务、资产和人员的“三次重组”，有效化解了各种风险，开创了国有企业改革新模式。

一年过去了，化肥和矿业集团付出了巨大的努力，获得了新生。在化肥矿山集团集控中心，智能管理系统的监控画面实时显示各作业矿区紧张有序的工作场景，实时报告煤炭产量、原材料技术分析、电费等数据。目前，化肥矿业集团已经形成了一个集数据、业务、管理、风险动态预警管理为一体的5f信息平台，能够稳步提高运营质量和效率，巩固和优化安全生产，帮助企业加快转型发展。化肥矿业集团董事长朱立新介绍，一年来，集团制定了明确的发展战略、科学的发展理念、明确的转型路径和明确的目标。新公司、老公司和采矿服务公司相互支持，形成协调发展的格局。

隋何志表示，化肥矿业集团的金融债务重组计划考虑了化肥矿业集团的发展和银行信贷资源的保存与生存。它是金融债权去能力、去杠杆化和维护的突出代表，实现了生产的恢复、社会的稳定和债权人利益的最大化。维护和遵守法律法规这四个目标对国有企业比例相对较高的山东省具有示范作用。它对民营企业的资产重组也具有重要的借鉴意义，成为帮助国有企业脱困脱困的典型范例

山东省银行业协会秘书长郑浩表示，债权委全体成员将进一步探索金融同业拜访的有效机制，加大对大集团客户和重点客户的支持力度，为客户提供专业化、个性化、一体化的金融产品，依托债权委平台积极防控金融风险，全力支持实体经济转型升级和健康发展。

中国农业银行山东省分行副行长、化肥矿业集团省级债务委员会主席郑祖刚表示，化肥矿业集团的改革和重组过程是银行和企业真诚合作、共同努力的过程；债务重组方案的形成和实施也考验了各方的智慧，体现了各方的责任，取得了双赢的结果。