抓捕近2万人！ 全国警方出手：铲除160多亿“套路贷”

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借1000到80000，借3000到500000；这里不缺卖房和坐车，欠款永远不会还清！这是近年来“常规贷款”的受害者所遭遇的“烦恼”，这不仅让许多受害者抓狂，也给无数家庭带来了巨大的压力，造成了恶劣的社会影响。 目前，“日常贷款”的违法犯罪活动正在全国范围内被警方“包围”:

数据显示，截至9月初，公安机关共查处“日常贷款”团伙1890起，抓获犯罪嫌疑人18651人，破获刑事案件18790起，涉案资产161.76亿元。

与此同时，广东、浙江、甘肃等全国各地都开展了清查活动，加大了对“日常贷款”犯罪团伙的打击力度，数百名犯罪嫌疑人被抓获。

9月3日，全国公安机关打击“常规贷款”犯罪工作推进会在河南省郑州市召开，全面推进打击“常规贷款”违法犯罪活动的工作被重新动员和部署。

会议要求，各地公安机关要按照全国专项斗争的总体部署和公安部“云剑行动”的具体要求，继续加大对“走资派”违法犯罪的打击力度，杜绝“走资派”团伙的一切线索。“路由贷款”团伙开发使用的窝点、非法借贷应用和非法点对点借贷平台、银行账户和第三方支付平台涉及的资金、依法回收等被销毁。主动向行业监管部门通报“常规贷款”案件暴露的漏洞，积极配合源头控制和整改工作，彻底铲除“常规贷款”违法犯罪活动的滋生地。

全国扫黄专项行动启动以来，全国公安机关采取有效措施，严厉打击“日常贷款”违法犯罪活动。

根据公安部发布的数据:

截至目前，公安机关共查处“日常贷款”团伙1890起，抓获犯罪嫌疑人18651人，破获刑事案件18790起，查获涉案资产161.76亿元。

"借出贷款罪是借出名义下的欺诈行为."上海市公安局刑侦总队第三支队负责人表示，犯罪团伙普遍以无担保快速贷款为诱饵，通过“夸大债务”、“制造银行流水痕迹”和“胁迫逼债”等多种手段，诱骗和威胁受害人签署虚假的高额贷款文件。最高的2万元贷款被夸大到570万元。“目标是受害者房子和汽车的固定资产，这很可恶！”

广东:超过10亿人被捕

记者从广东省公安厅了解到，从9月10日至11日，粤港澳警方同时开展了2019年第一次统一清查行动。在“雷霆2019”行动中，广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地公安机关密切关注新的涉黑涉恶犯罪，成功打垮16个“路由贷款”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人140余人，破获刑事案件20余起，查获冻结资产9300多万元。

加上前8个月的数据:根据公安部的统一部署，从1月到8月，广东省共破获95个“常规贷款”犯罪团伙，抓获998人，拘留524人，逮捕306人，破获531起案件，缴获涉案资产20.47亿元。到目前为止，广东省今年已经逮捕了1000多名涉嫌“日常贷款”的犯罪嫌疑人。

深圳的一笔“转贷款”与证券期货部有关

在广东省捕获的数百笔“日常贷款”中，有一笔与数百亿元的p2p“认证部”有关，这在不久前还是如雷贯耳的，它也是深圳一家知名的信用中介:小微金融。

据广东省公安厅9月11日发布的消息，2019年6月5日，深圳公安机关在深圳、北京、上海、湖南、河南等地同时开展了网络封闭行动，打掉了以刘谋峰为首的“常规贷款”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人19人，破获刑事案件12起，查封、冻结、扣押涉案资产约2531万元。

深圳警方指出，在上述案件中，他们依托盛天元、晓晓金融等金融公司，非法高利放贷，非法获取个人信息，非法占用房地产。

根据天空调查数据，“晓晓财务”注册单位的唯一股东是深圳市晓晓信息技术有限公司(以下简称“晓晓信息”)，其法定代表人、董事长兼总经理为刘小锋，刘小锋为广东警方所称的“刘谋峰”。

此外，晓晓信息的第二大股东是一家名为德惠投资的公司。该公司的一名股东也持有p2p杰越联合，戴志康是杰越联合的股东之一。

浙江宁波:摧毁103个公路贷款团伙，没收近2.6亿非法资产

9月4日，浙江省宁波市公安局奉化分局在破获一起“杀猪案”时，不小心带出一起1000万元的日常贷款案件，最终抓获犯罪嫌疑人115人。

去年11月，市民易某被骗杀猪。首先，这位女网友跟他聊了聊感情，然后推荐他去虚拟货币上投机，然后骗他在赚了一点点利润后投入大笔资金，最终输掉了他所有的钱。接到报警后，警方立即展开调查，并于今年3月前往其他省份进行调查，结果发现诈骗团伙已经瓦解。

今年7月初，此案取得新进展，之前失踪的嫌疑人再次活跃起来。因此，警方开始了第二次追踪，终于在一个多月后发现了情况。该团伙仍在从事日常贷款，涉及金额估计数千万元。据报道，每笔贷款的金额在1000到4000元之间，借款人大多是年轻人。在贷款之前，借款人将被要求上传地址簿。如果借款人未能在期限内偿还贷款，他将通过“电话轰炸”通知其亲友，这将对受害者造成巨大压力。

8月20日，奉化警方发起了集中收网行动，第二天早上，115名犯罪嫌疑人被逮捕，随后他们连夜驱车15个小时护送他们返回宁波。目前，此案正在进一步调查中。

据报道，截至9月份，浙江省宁波市公安机关已捣毁103个常规贷款团伙，抓获1100多名犯罪嫌疑人，缴获非法资产近2.6亿元。

十个典型案例

9月，公安部还公布了公安机关打击“日常贷款”犯罪的十个典型案例。

1.北京1.08“常规贷款”犯罪案件

2019年4月，北京、广州、广东公安机关破获赵“日常贷款”团伙，抓获犯罪嫌疑人488人，破获刑事案件10起。经调查，犯罪嫌疑人赵等人自2017年起成立北京远海汇成金融服务外包有限公司，实施“软暴力”，通过打电话、发短信、发图片和“叫你死”软件滋扰网上贷款的受害人等方式进行犯罪活动。犯罪团伙一度猖獗，甚至对借款人所在企事业单位的办公电话进行恶意呼入骚扰，导致企事业单位的办公电话连续数日被切断，严重影响了单位的正常办公秩序和当地的社会秩序，造成了不良的社会影响。

2.江苏省泰州市“借云还贷”刑事案件

2019年3月25日，江苏省泰州市公安机关捣毁了俞谋云“日常贷款”犯罪团伙，冻结涉案资金9亿多元。经调查，自2017年6月起，犯罪嫌疑人邹谋云组织人员以点对点借贷平台的名义发布“低利率、无担保”等虚假信息，诱骗借款人从平台上借款，并在借款时索要身份信息和手机通讯录。并打电话记录，贷款时直接扣除30%的“砍头利息”，并要求借款人全额偿还。当借款人无力偿还时，借款人及借款人的朋友、亲戚、同事在借款人的通讯录中，从2017年6月至2018年12月，该团伙开展了913万余人的“例行贷款”犯罪活动，涉案金额达数亿元。

3.浙江绍兴“米家”和“路由贷款”刑事案件

2018年2月，浙江省绍兴市公安机关破获了陈的“例行贷款”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人62人，冻结涉案资金968万元。经调查，犯罪嫌疑人展自2017年6月在浙江省瑞安市成立瑞安市网络科技有限公司，从事“日常贷款”犯罪活动。犯罪团伙通过非法获取公民个人信息建立客户资源，利用借款人急需借款的心理，与借款人签订阴阳合同，设定“砍头利息”和高额滞纳金，故意积欠高额债务，并采取不良手段收取。借款人遭受经济损失，同时严重影响了自己和亲友的正常生活。

4.浙江温岭吴某杰“路由贷款”刑事案

2018年4月26日，浙江省温岭市公安局破获吴某杰“日常贷款”犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人268人，破获刑事案件631起，冻结资金669万元。经调查，自2017年8月起，犯罪嫌疑人吴某杰为首的邪恶犯罪集团成立了龙腾海斯信息服务有限公司，由人事部、财务部、技术部、收款部、法务部、中介部等16个业务团队组成。从2017年8月到2018年5月，共发放了近9万笔贷款，涉及数亿元人民币。

5.江西赣州李谋军“路由贷款”刑事案

2018年12月，江西省赣州市公安机关捣毁了李谋军的“日常贷款”组织，抓获犯罪嫌疑人50人，破获刑事案件85起。经调查，自2017年9月起，犯罪嫌疑人李谋军等人成立了陇南乐嘉科技有限公司，建立了“华友”网上贷款平台，购买了“茂池”网络炸弹和“顺丰贷款”手机应用，实施了“例行贷款”犯罪活动。犯罪组织通过“顺丰贷款”手机应用骗受害人借钱，扣除“砍头利息”，使用“茂池”网络炸弹骚扰受害人及其关联方，拍摄受害人吸毒、赌博、卖淫的照片，发送给受害人的关联方，迫使受害人补交高额滞纳金、催款等费用，非法集资8000多万元。

6.河南安阳3.26“例行贷款”刑事案件

2018年3月，河南省安阳市公安机关捣毁了徐宽的“日常贷款”团伙，抓获犯罪嫌疑人133人，冻结涉案资金569万元，查封房地产10套，查封汽车10辆。经调查，自2017年2月起，犯罪嫌疑人徐、杨谋文先后成立了江西宽冠网络科技有限公司，搭建了大补235购物平台、快购18平台、精品购物中心平台，并采用网上销售手机的虚拟模式开展了“常规贷款”犯罪活动。该犯罪团伙购买了10000多条学生信息，并通过“无利息、无担保、无抵押”等宣传手段，通过互联网骗大学生贷款。在签署贷款金额后，他们以扣除管理费和数据审查费的名义恶意收取“砍头利息”。七天贷款期满后，无力偿还者可按一天100元、七天400元的收费标准申请续贷，或建议受害人以同样方式向公司其他平台借款偿还最后一笔贷款，诱骗受害人在公司内部平台上多次借款，累积债务，骚扰受害人及受害人的父母、同学。 教师和亲属通过“软暴力”手段，如电话骚扰、侮辱短信、语言威胁、发送或上传ps裸照和灵堂照片。 该案涉及2500多所高校的13000名受伤学生，涉及金额超过5074.8万元。

7.河南洛阳5.30“例行贷款”刑事案件

2018年7月6日，河南省洛阳市公安机关成功捣毁了戴的“日常贷款”组织，抓获犯罪嫌疑人142人，冻结并收缴涉案资金1280多万元。经调查，犯罪嫌疑人戴、等人自2016年3月以来，先后成立池州中举公司等企业，利用网上小额贷款作为吸引借款人的手段，大肆开展“例行贷款”等犯罪活动。犯罪组织通过发放“金额大、无审计、无抵押、无担保、低利率”等宣传，诱使受害人签署虚假贷款合同，并以“续展费”和“展期费”的名义骗受害人支付贷款金额的30%。成本，并不断提高受害者的债务，同时实施电话滋扰，侮辱，恐吓，捏造事实，损害他人的声誉，ps淫秽图片，灵堂，

8.湖南长沙11.07“例行贷款”刑事案件

2019年3月，湖南省长沙市公安机关在瑞丽、云南等地开展集中抓捕行动，捣毁了温的“日常贷款”组织，抓获犯罪嫌疑人165人，破获刑事案件100余起，缴获枪支2支，解救受害妇女106人，缴获涉案资金2000多万元、黄金1公斤。经调查，自2018年以来，犯罪嫌疑人文某、刘某、刘等人先后成立了“赢财”、“程心创业”和“美发小额贷款公司”，每天晚上都在长沙ktv工作。年轻妇女实施“嘉利贷款”、“夜间贷款”和“美容贷款”，以欺骗受害者签署虚假的高贷款合同，一般每日利率为1%至。在“讨债”过程中，采用滋扰、纠缠、向亲属讨债等暴力和“软暴力”手段，迫使受害人还钱。当受害人无力偿还贷款时，他强迫借款人“偿还贷款”，用于在缅甸境内外卖淫，造成了恶劣的社会影响。

9.2.12甘肃兰州“常规贷款”刑事案件

2019年3月16日，甘肃省兰州市公安机关打垮了王茂涛的“日常贷款”犯罪团伙，捣毁了6个犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人213人，破获刑事案件122起，冻结扣押涉案财物约15亿元。经调查，2018年5月至2019年3月，犯罪嫌疑人王谋一利用“甜兔网”等24个网络借贷平台开展非法侵犯公民个人信息和“路由贷款”犯罪活动，非法获取482万人次电话。公民的个人信息，如记录、电话号码和银行卡号码；共违规贷款113.78万笔，贷款资金19.46亿元，违规收回资金30.25亿元，利润10.79亿元；犯罪团伙与24家代收公司建立了外包代收关系，涉及代收人员553人。该犯罪团伙以预付费消费的名义非法放贷，并通过收取“砍头利息”和高额服务费进行运作。如果您未能在期限内偿还贷款，您将使用该软件发送骚扰信息轰炸受害者，或专业收集团伙将使用软暴力手段，如侮辱和威胁，通过电话和发送裸照的ps收集帐户。

10、甘肃酒泉5.30“例行贷款”刑事案件

2018年7月12日，甘肃省酒泉市公安机关侦破5.30“日常贷款”系列案件，捣毁14个犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人400余人，破获各类刑事案件200余起，冻结涉案资金100多万元。经调查，自2017年3月以来，犯罪嫌疑人王谋一、王谋彪、戴谋福等人通过“快速放贷、高额度、无担保、无担保”等宣传，建立了“互助信贷”、“金夫融多利”等网上贷款平台，诱骗借款人签订虚假贷款协议，并以“服务费”、“利息”的名义扣除高额“削价”，借款人无力偿还贷款时，以“展期费”、“展期费”的名义收取费用，以延长贷款期限，使借款人不断举债。他利用“叫你去死”软件给借款人及其亲属打电话，发送侮辱、侮辱、恐吓、威胁、短信、彩信和微信等软暴力手段来收钱，涉案金额近1亿元。