年内30名银行高管任职资格被否 考试“挂科”是主因

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对于许多行业来说，职业资格是这个行业的必备条件，尤其是在金融行业。获得的资格越多，就业压力就越大。如果你没有通过资格考试，你经常会丢掉工作。

根据中国保险监督管理委员会最近发布的统计数据，今年有30名银行行长和董事被拒，主要是因为考试不及格。此外，非法股票交易、缺乏相应的管理能力、不良的聘用记录和独立董事也是拒绝任职资格的原因。

25名高管考试“不及格”

作为一名合格的银行高管，他需要具备许多素质，包括专业的金融知识、良好的工作经验和高尚的道德品质等。如果这些方面存在缺陷，很难通过监管审查。在中国保险监督管理委员会公布的拒绝任职资格的信息中，就知识而言，未通过考试的高管比例最高。据《证券日报》记者报道，25名高管没有通过这两次考试，其中一些人直接放弃参加考试，包括分行行长、风险董事、独立董事、董事等。

《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》(银监会令第5号，2018年)第79条第(4)项和《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第97条第(4)项规定，申请中资商业银行董事、高级管理人员和农村中小金融机构董事、高级管理人员的候选人应具备担任拟任职务所需的相关知识、经验和能力。

监管机构通常通过考试结果来判断考生是否具备专业能力。如果他第一次考试不及格，他也可以补考。两次考试之间的间隔通常是两周。目前，互联网上已经有了相关的银行高管考试题库和应用，可以用于在线模拟考试和复习。此外，银行高级经理必须持有银行专业人员(银行管理)专业资格考试证书。

一家国有银行分行行长告诉记者，考试内容主要涉及银行实务基础知识，客观题包括实际银行业务流程、相关监管管理措施、银行管理基础知识等。主观问题涉及行业分析、业务发展思路等。一般来说，它们并不难。

从地理位置上看，在25名“失败”的银行高管中，超过一半来自甘肃和新疆，还有来自云南、湖北、山西和吉林的高管没有通过资格审查。就银行类型而言，农村商业银行所占比例最大，涉及两家大型国有银行和两家股份制商业银行。上述四家银行未经批准的职位均为当地分行行长。

银行高管资格考试不及格的另一个原因是，他们不熟悉自己的职责。中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)凉山监督分局宣布，凉山农村商业银行候选人李守林不符合《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零三条的规定。“拟任职的农村中小金融机构高级管理人员应了解拟任职岗位的职责，熟悉同类型机构的管理框架和盈利模式，熟悉同类型机构的内部控制制度，具备与拟任职岗位相适应的风险管理能力”

根据有关规定，高级管理人员任职资格被拒绝的，本行可以在收到批复之日起60日内向监管部门申请行政复议，也可以在收到批复之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。

高管们因非法股票交易遭到拒绝

据记者梳理，除了审查原因之外，高管资格是否被否决还涉及到股票交易违规、聘用记录不佳以及独立董事“独立性”等问题。

根据昭通银监局的公告，某大型国有银行水富县支行行长候选人陈红存在贷款资金非法入市偿还贷款的问题。中国银行业监督管理委员会《中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第(二)项、第(五)项要求候选人具有良好的守法合规记录和良好的经济金融从业记录，因此申请未获通过。

对于独立董事，监管有明确的限制，不允许独立董事任职的情况包括独立董事及其近亲属共同持有金融机构1%以上的股份或股权；本人或本人近亲属在持有金融机构1%以上股份或股权的股东单位工作；本人或其近亲属在金融机构、金融机构控制或实际控制的机构工作；我或我的近亲属在不能按期偿还金融机构贷款的机构工作；因法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务往来或债权债务关系，本人或其近亲属工作的机构与本人拟工作的金融机构之间存在利益关系。；本人或其近亲属可能受拟任职金融机构的大股东和高级管理人员控制或施加重大影响。

新疆吉木萨尔农村商业银行拟任命陈刚为独立董事，违反了《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零一条第(三)项的规定。我或我的近亲属在金融机构、金融机构控制或实际控制的机构工作，所以被任命的申请未被批准。

河北理州尹蓓农村商业银行董事提名未获批准，违反了《商业银行股权管理暂行办法》的相关规定。