违反票据法规定进行承兑等，中信银行、稠州银行宁波两分行共领罚单逾200万

本篇文章655字，读完约2分钟

7月13日，中国人民银行宁波中心支行宣布了一系列罚款，其中包括中信银行宁波分行和浙江丑洲银行宁波分行。违反票据法规定的承兑和未按规定履行客户身份识别义务是本次处罚的重点。

其中，中信银行宁波分行因7项违法行为被宁波中心支行警告并处以129万元罚款。此外，分行的两位副行长也同时受到了处罚。

中国人民银行宁波中心支行指出，中信银行宁波分行主要涉及七类违法行为，即:未能准确提交个人信用信息；违反规定为存款人开立银行结算账户；逾期或未向中国人民银行报送开户、变更和注销信息的；违反票据法规定的承兑和贴现；未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录；未按规定提交大额交易报告和可疑交易报告的。

同时，中信银行宁波分行原副行长朱兆良对上述违反客户身份识别义务的行为负有责任，并被处以3万元罚款；另一位副总裁王利民因未按规定提交大额交易报告和可疑交易报告被罚款1万元。

无独有偶，浙江稠州银行也因五项违法违规行为受到处罚，即:逾期或未向中国人民银行提交账户变更和撤销；违反票据法规定的承兑；未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录；未按规定提交可疑交易报告的。

时任杭州银行宁波分行风险总监丁告诫被罚款5.7万元，时任杭州银行宁波分行法律合规部部长翁良存被罚款3.5万元。

值得一提的是，同一天，丑州银行出现在中国银监会官方网站的行政处罚栏目中。7月13日，银监会丽水监管分局宣布，浙江省稠州银行丽水缙云支行因贷款企业分类不准确，违规虚报小微企业贷款数据，罚款25万元。