高盛和工行分别遭美联储和银监局罚款数千万

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北京时间周一(1月15日)，美国联邦储备委员会对美国五大银行处以总额3510万美元的罚款，以解决始于2011年的抵押贷款服务缺陷案件。

美联储宣布实施处罚的银行包括高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、花旗集团(cit group)、美国银行集团(bancorp)和pnc financial，这是结束2011年和2012年针对大型银行抵押贷款服务缺陷采取的执法行动的一部分。

高盛将被处以五家银行中最高的罚款，总额为1400万美元，摩根士丹利同意支付800万美元，cit将支付520万美元，美国联合银行和pnc将分别支付440万美元和350万美元。

在国内方面，根据银监会官方网站发布的行政罚款统计，截至1月13日，自年初以来，13个省的银监局或银监分局已对各类机构发出76项罚款，罚款总额达5610万元。

其中，中国工商银行黑龙江省分行因涉嫌违反54.7亿理财产品监管规定被银监会处以3350万元罚款，这是今年以来首次出现大规模违规行为。

具体而言，存贷款违规操作、同业违规操作、财务管理违规操作、会展业违规操作、公司内部治理违规操作等已成为各类机构因触红线而被罚款的高风险领域。

1月13日晚，银监会发布通知，提出了下一阶段整顿市场秩序八大方向的22个重点，并发出监管不会放松的信号。对此，银行业人士表示，前期整改已取得阶段性成果，下一阶段股权管理等制度建设将成为重点。