改革，让金融司法更专业

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截至目前，上海市金融法院已受理案件3300余件，涉案金额超过460亿元。上海金融法院自成立以来，不断提高司法效率和办案专业水平，推进金融审判专业化和国际化，明确市场规则，规范和引导金融交易，有效保障各主体合法权益，服务上海国际金融中心建设，以最高标准和最佳水平为标杆，努力提升中国金融司法的国际影响力。

2018年8月20日，上海金融法院正式成立。

上海市第一中级人民法院和上海市第二中级人民法院的金融审判庭整体移交，上海法院系统公开遴选和移交。许多法院警察离开了工作多年的旧单位，来到这个“新机构”。

作为专门审理金融案件的专门法庭，融资、质押、保理……金融术语在这里是高频词。在“高高在上”的感觉背后，在上海金融法院工作是什么样的经历？

研究金融产品、规则和法律

“我从来没有见过这种战斗！”说起上海金融法院成立第一天的场景，备案法院的法官徐伟至今记忆犹新。“工作时间还没有到。我向外望去，法院前面的福州路上排着长队。”

在档案大厅里，律师和当事人都坐满了；备案法庭的所有法官都投入了战斗，并不知所措。当天，上海金融法院现场成功立案20起。似乎不多，但案例对象的总和超过了10亿元。

"大量的目标是金融案件的特征之一."徐伟是上海海事法院自由贸易区法庭的法官。去年，徐伟得知上海金融法院不得不在本市挑选一些法官。“一方面，我想在一个新的机构中成长，做一些开创性的工作；另一方面，让自己接受更多挑战。”

来到金融法庭后，挑战如期到来。在徐伟看来，案件数量之大、涉案金额之大是一方面，难点在于受理案件类型的专业性和丰富性。

不久前，金融法院受理了一起企业涉诉案件，其名下的高速公路收费权被依法冻结。收费权已被证券化为一种金融产品。冻结后，会不会影响购买相关证券产品的人的权益？该企业以此为由向金融法院提出了执行异议。

“案件到达立案庭后，我们进行了听证，明确了案件涉及的权益。”徐伟表示，通过对案件的梳理，她和同事提取了案件的每一个关键点进行分析，并咨询了相关领域的专家，最终明确“本案中的押记权被冻结，但押记权不能转让或抵押，但购买相关证券产品的投资者的收入不会受到影响”，企业立即撤回了执行异议申请。

“我们不仅要了解金融产品，还要了解金融规则，还要了解相应的法律，我们必须能够将它们结合起来。”徐伟表示，在涉及相关行业规则时，不仅要咨询实际操作领域的专家，还要认真研究、总结和归纳。“有时我们回去整理一下，觉得很多案例都经过了审查，整个过程可以写成一篇论文。”

给市场更好的可预测性

上海金融法研究所副所长肖凯认为，“上海金融法院的诞生是金融审判职业化改革的结果。”

今年年初，中国人民银行等八部门联合发布了《上海国际金融中心建设行动计划(2018-2020)》，明确提出到2020年，上海应基本形成公平、合法、创新、高效、透明、开放的金融服务体系，基本建成与中国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心，进入全球金融中心前列。

“在建设金融中心的过程中，金融市场集中度不断提高，随之而来的是大量的金融纠纷。”肖凯说，正因为如此，纽约、伦敦和中国等世界金融中心都有专门的金融纠纷解决机构。

上海金融法院成立近9个月以来，已受理3300多起案件，目标金额超过460亿元。但是，与其他国际金融中心城市的司法判决机构相比，“金融法院的责任不仅仅是解决这些案件。”但更重要的是，对许多新的、困难的和首例的金融案例作出判断，以便为市场提供更好的可预测性，这一过程已经结束。”

肖凯认为，金融产品的更新速度很快，许多金融领域没有争议的先例，也有许多群体性案件，需要不断总结。还必须创新工作方法和审判机制。“通过推荐人澄清市场规则，规范和指导金融交易。行为，切实保护投资者和金融消费者的合法权益，以更好地依法平等保护各类金融实体，促进金融市场更好地满足实体经济多元化发展的需要。”

让上海成为国际金融争端解决的首选之地

不久前，肖凯主持了一个案子。一家中资建筑公司在某个国家承担了一个基本建设项目，并将部分项目分包给一家外资企业。根据分包合同的条款，外资企业向外资银行申请向中资企业提供不可撤销的无条件履约保函，并同意在5天内向其支付相关款项。

但是，外资企业无故终止了分包合同，根据保函中的约定，中资公司向承销的外资银行发出了付款通知。“银行拒绝付款是因为其本国的法院发出了停止付款的命令。该中国公司根据该银行在上海自由贸易区分行的连接点向上海金融法院提起诉讼，该外国银行提出了管辖权异议。”根据国际商会《见索即付保函统一规则》中关于管辖权的规定，肖凯拒绝了该银行的管辖权异议。

上海金融法院银行业法官专业委员会正在组织专项调查，以更好地帮助中国金融机构制定法律风险计划，并在海外投融资交易中建立合规和内部控制。“对于出现的跨境金融纠纷，选择上海金融法院解决，以最高国际标准和最佳水平为基准，参与和推动国际金融交易规则的制定，使上海成为国际金融纠纷解决的首选地，这是我们的目标。”肖凯说。

以公正规范市场，以判断规范规则。徐伟说:“司法判决越专业、越深刻，就越能有效地消除金融市场的系统性风险，即保护个人金融消费者和中小投资者的合法权益。两者似乎相距甚远，但却紧密相连。”(居)

本期协调员:洪

人民日报(2019年5月14日04版)

编者:纪爱玲